CONSEILLER FINANCIER |
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Le Conseiller Financier Desjardins s'adresse à une clientèle exclusive de particuliers dont il recueille les souhaits et désirs, afin de leur vendre les produits les mieux adaptés à leurs possibilités financières, parmi une large gamme de placements à court, moyen et long terme. Donc, comment trouver ce conseiller financier parfait qui, sans chercher à vendre, pourrait nous guider dans la construction de notre nouvelle vie économique ? Le choix d'un conseiller financier performant constitue un premier pas vers la planification fructueuse de vos placements. La possibilité d'avoir accès à des conseils financiers objectifs et judicieux sera la clé de votre succès financier à moyen et long terme. Sachant cela, vous devriez prendre le temps de choisir votre conseiller financier et le faire avec autant de soin que vous le feriez pour un médecin de famille ou un avocat, puisque son choix est aussi important. Après avoir choisi une firme et un représentant, vous remplirez avec votre tout nouveau conseiller financier divers formulaires administratifs pour ouvrir votre compte. Vous pouvez faire comme les milliers de Canadiens, qui n’ont ni le temps ni les connaissances nécessaires, ni nécessairement l'intérêt pour gérer leurs finances. Ils ont pris une décision simple, qui leur a facilité la vie : faire appel à un conseiller financier possédant les connaissances appropriées, la formation et l’expérience des placements pour élaborer et mettre en œuvre un plan financier complet et en assurer le suivi. Un conseiller financier vous aidera énormément à définir vos objectifs financiers et à les aligner sur vos projets de vie. |
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La date limite de cotisation aux REER approche très rapidement, mais les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) recommandent aux Canadiens de ne pas choisir à la hâte leur conseiller financier : en matière de placement, la meilleure chose à faire est de prendre le temps nécessaire de trouver un conseiller financier fiable. Un conseiller financier peut vous donner de bons conseils et vous aider à évaluer vos objectifs, mais il faut prendre le temps de trouver un professionnel avec lequel vous pouvez discuter ouvertement de vos objectifs de placement. Plusieurs choix intéressants s'offrent à vous lorsque vient le temps de sélectionner un conseiller financier ou un courtier en valeurs mobilières. Il importe alors d'avoir les outils afin de faire un choix éclairé. Une série de questions posées au courtier ou conseiller financier potentiel vous permettra de faire un choix éclairé. Toutefois, pour garder le cap sur vos objectifs, il vous faut réviser votre portefeuille financier et, parfois, prendre des décisions de placement difficiles. Un conseiller financier peut vous aider à évaluer et à choisir les placements qui conviennent le mieux à votre situation, et à partir du bon pied. Aussi, le conseiller financier est astreint à suivre l’évolution des marchés financiers de façon quotidienne, des technologies de gestion, des moyens informatiques, pour conseiller au mieux ses clients. Les investisseurs doivent consulter leur propre conseiller financier afin qu'il tienne compte de leur situation financière particulière. |
Un conseiller financier accrédité peut vous offrir toute une gamme de services et de produits, qu’il s’agisse de vous proposer des stratégies à l’égard de votre retraite et de vos placements, de vous aider à élaborer un programme financier performant, de réduire au minimum votre facture d’impôt et de préparer votre succession. Pour obtenir plus de renseignements pertinents et des conseils, adressez-vous à un conseiller financier ou à un spécialiste en placement. |
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